善林金融观察到,日前证监会发布了《证券期货投资者适当性管理办法》,将于7月1日起实施。该《办法》几乎影响所有证券期货机构和投资者,那么哪些要点需要投资者注意呢?今后投资是否会受限制呢?善林金融带大家一起来分析该《办法》。
善林金融介绍说,该《办法》是一套适用于证券期货市场的、更具体细化且具有明确指导意义的部门规章,是对已有法律法规的重要补充。《办法》还构筑了投资者进入资本市场的第一道防线,是中小投资者的保护伞,是约束经营机构短期利益冲动、增强经营机构长期竞争力,同时提升投资者自我保护意识和能力的一剂良方。善林金融发现,该《办法》对新、老股民购买新产品有一定影响,对证券期货机构影响更大。
善林金融指出,《办法》将投资者分为普通投资者和专业投资者,对专业投资者有着明确的范围划分,目的在于建立统一而又分层的投资者分类制度。其次,《办法》规定经营机构应当为产品或服务划分风险等级,并详细列明了划分风险等级时应考虑的十项具体因素。善林金融分析称,《办法》旨在确立层层把关、严控风险的产品分级机制。
善林金融表示,《办法》的主要精神是强化经营机构对普通投资者的适当性义务,例如:经营机构向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时应履行特别的注意义务。另外,《办法》还突出对违规机构或个人的监督管理和法律责任。
善林金融发现,7月1日后,不适合购买“中风险”及更高风险等级产品的保守型投资者和谨慎型投资者可能会被券商“劝阻”。善林金融进一步解释称,此举对于投资者而言是利好的,《办法》就是为了保护中小投资者,时刻提醒投资者理性投资,避免发生‘割韭菜’现象。善林金融还表示,如果投资者执意购买,在签署了不匹配警示及投资者确认书仍可继续投资,并不受限。
(新闻稿 2017-06-27)